.svg)
Vad är en aktieportfölj?
En aktieportfölj är det man brukar kalla den samling aktier som man just nu investerar i. Äger du aktier i tio olika bolag ingår alltså dessa bolag i din aktieportfölj. En portfölj kan även bestå av andra värdepapper, som till exempel räntor eller obligationer.
En bra aktieportfölj bör ses som en del av din totala sparportfölj. En varierad sparportfölj innehåller sparande i både fonder, på sparkonto och i aktier.
Hur bygger jag en aktieportfölj?
Riskspridning är a och o när du bygger en stabil aktieportfölj. Genom att välja aktier från olika branscher, bolag och regioner kan du sprida risken. På så sätt klarar din portfölj svängningar i marknaden bättre, då olika delar av portföljen kan utvecklas åt olika håll. Ju mer varierad din aktieportfölj är, desto mer motståndskraftig är den när marknaden svänger.
1. Välj vilka typer av aktier du vill investera i
Exempel på olika typer av aktier:
- Branscher, som energi, teknik, läkemedel och bygg.
- Geografiska regioner, som Sverige, Europa, USA eller andra marknader.
- Aktieslag, som tillväxtaktier (kan öka snabbt när marknaden går upp) och defensiva aktier (som bättre står emot svängningar).
Det viktigaste är att du sprider riskerna genom att välja olika typer av aktier, inklusive både tillväxtaktier och defensiva aktier.
2. Välj specifika aktier
När du beslutat hur du vill fördela portföljen är det dags att välja vilka specifika aktier, eller bolag, du vill investera i.
Tänk på det här när du väljer aktier:
- Vad sysslar bolaget med? Förstår du deras verksamhet?
- Hur tjänar bolaget pengar och är det lönsamt?
- Är lönsamheten långsiktig och hållbar?
Kom ihåg att ett starkt bolag inte alltid innebär en bra aktie. Är bolaget redan högt värderat finns inte lika mycket utrymme för tillväxt. Utmaningen är att hitta en aktie som har hög förväntad avkastning till en rimlig risk och ett rimligt pris.
Hur många aktier ska jag ha?
Intresseorganisationen Aktiespararna rekommenderar 10–15 aktier i 5–6 olika branscher eller sektorer. När du väljer aktier finns det två olika typer av risk du bör ta hänsyn till:
- Bolagsrisk, risk förknippad med ett särskilt bolag. Exempelvis kan ett bolag påverkas negativt av stämningar eller böter, att en populär vd avgår, eller strejk.
- Marknadsrisk, risk förknippad med hela marknaden och går ej att skydda sig mot. Det kan röra råvarupriser, pandemier, krig och andra politiska händelser som påverkar marknaden negativt.
Bolagsrisken går att minska genom att inte lägga alla ägg i samma korg, alltså inte enbart investera i en aktie, bransch, region eller sektor.
Marknadsrisken går inte att skydda sig mot helt, men en portfölj som innehåller både tillväxtaktier och defensiva aktier klarar sig bättre när marknaden svänger.
Tips: Om du väljer att investera i investmentbolag kan du sprida risken ytterligare. Detta då investmentbolag är noga med att sprida risken i bolagen de investerar i.
På så vis kan du minska mängden aktier du behöver i din portfölj för optimal riskspridning.
3. Förvalta din portfölj
Nu när du byggt din aktieportfölj är det bra att se över den med jämna mellanrum. Dels för att behålla den risknivå du ville ha från början, dels för att ha möjlighet att justera risken vid behov.
Så behåller du balansen i din portfölj
När marknaden utvecklas kan vissa aktier eller sektorer gå bättre än andra. Det kan vara frestande att sälja det som utvecklats sämre, och köpa mer av de aktier som gått bäst. Men då kan portföljens ursprungliga fördelning rubbas vilket riskerar göra portföljen mer sårbar.
Det är i regel bättre att återskapa den mix du ursprungligen ville ha. Det kan innebära att du säljer av de aktier som gått extra bra och köper mer av andra delar av portföljen. Då kommer du sannolikt vara bättre rustad vid en nedgång.
Utdelningsportfölj – få regelbundna utbetalningar utan att sälja
Vill du ha regelbundna utbetalningar från dina investeringar men inte behöva sälja av innehav? Då kan en utdelningsportfölj passa dig. Det innebär att du investerar i bolag som delar ut en del av sin vinst till aktieägarna.
Mer om utdelning:
- Utdelningen sker per aktie och sätts in på ditt konto.
- Hur stor utdelning och hur ofta varierar mellan bolag.
- Utdelningar beskattas som kapitalinkomst.
När sker utdelningen?
Svenska bolag delar vanligtvis ut en gång per år, ofta i mars eller april. Internationella bolag kan ge utdelning halvårsvis eller kvartalsvis, och under olika delar av året. Det går alltså att sätta ihop en internationell aktieportfölj som ger utdelningar varje månad.
Det är viktigt att komma ihåg att utdelningarna inte är garanterade. Om bolagets vinst faller kan de minska utdelningen eller stryka den helt. Läs mer om aktieutdelning.
Chans till ränta på ränta
Utdelningsportföljer är även bra för att maxa ränta på ränta-effekten på dina investeringar. Genom att återinvestera utdelningen har du bättre chans till avkastning på din avkastning. Detta då både värdeökning och framtida utdelningar baseras på ett allt större belopp, vilket kan förbättra den långsiktiga avkastningen.
Påverka vår omvärld med dina investeringar
Utvecklingen i en aktieportfölj brukar utvärderas i termer av risk och avkastning. Men en annan dimension som blivit allt mer uppmärksammad är hur dina investeringar påverkar miljön och samhället. Allt fler företag rapporterar hur de hanterar hållbarhetsfrågor.
Du kan indirekt påverka hur företag engagerar sig i hållbarhetsfrågor genom att investera i de företag som hanterar dessa frågor bäst.
