Vad är rebalansering?

När du investerar förändras värdet på dina fonder olika snabbt över tid. Det innebär att balansen i din portfölj ändras med tiden.

Att rebalansera innebär att du återställer risknivån i din portfölj till den nivå du vill ha. Vissa fonder gör detta kontinuerligt och automatiskt. För andra fonder, eller fondkombinationer, kan du behöva se över dina innehav regelbundet för att säkerställa att de håller rätt risknivå.

Så rebalanserar du din portfölj

Om olika delar av din portfölj utvecklas annorlunda kan fördelningen mellan dina innehav förändras. Genom att rebalansera återställer du den fördelning du valt från början.

  • Utgå från din önskade fördelning, till exempel 50 % aktiefonder och 50 % räntefonder.
  • Kontrollera hur portföljen är fördelad idag. Efter en period med stark börsutveckling kan aktiefonderna utgöra 60 % och räntefonderna 40 %.
  • Räkna ut hur mycket som behöver flyttas. Om portföljen är värd 100 000 kronor behöver både aktiefonder och räntefonder vara värda 50 000 kronor vardera.
  • Om du vill ha en portfölj på 50/50 behöver du alltså sälja aktiefondandelar till ett värde av 10 000 kronor.
  • Investera sen pengarna från försäljningen i räntefonder.

På så vis återställer du portföljens ursprungliga fördelning och risknivå. Samma princip kan användas oavsett om du vill balansera mellan aktier och räntor, olika regioner eller branscher.

Vi hjälper dig att rebalansera din portfölj

Evelina Berg rebalansering

Osäker på om din portfölj har en risknivå som passar dig? 

Våra rådgivare hjälper dig att se över din portfölj och säkerställa att den matchar dina mål och din risknivå. 

Fyll i formuläret så kontaktar vi dig för personlig rådgivning kring din ekonomi, ditt sparande och dina mål för framtiden. 

Kontakta mig för rådgivning

Privatekonomen: därför ska du rebalansera portföljen

Hoppsan! Du måste godkänna cookies för marknadsföring om du vill visa den här typen av innehåll från Nordea

Nordeas privatekonom Anders Stenkrona förklarar varför det är viktigt att du rebalanserar din portfölj.

Hitta din fördelning i app och nätbank

Gör så här för att se din fördelning och se om du behöver rebalansera:

  1. Logga in i appen eller nätbanken.
  2. Gå in under Spara.
  3. Tryck på Kontoöversikt.
  4. Välj kontot du vill se fördelningen på.
  5. Tryck på Fördelning.

Här kan du se din fördelning av tillgångsslag, innehav, regioner och branscher.

Kontakta oss