Vad är en fonds NAV-kurs och hur räknas den ut?

NAV är en engelsk förkortning som står för Net Asset Value. På svenska kallas det för nettoandelsvärde, och är enkelt förklarat det aktuella marknadsvärdet för en fondandel.

Till skillnad från när du handlar med aktier finns det vid fondhandel ingen köp- eller säljkurs. Istället finns en NAV-kurs, som även ibland kallas för fondkurs eller andelskurs, som beräknas varje gång en fond handlas.

Hur räknar man ut en fonds NAV-kurs?

Eftersom en fond innehåller flera aktier, räntor eller obligationer, är det dessa värdepappers sammanlagda värde som utgör fondens kurs.

NAV-kursen räknas ut genom att lägga ihop alla fondens tillgångar, och dra av eventuella avgifter, som till exempel förvaltningsavgiften. Summan du då får fram kallas för fondförmögenhet. Den delar du med antalet fondandelar fonden har, och då får du fram NAV-kursen.

Ekvationen blir då alltså: fondförmögenhet / fondandelar = fondens NAV-kurs.

När du köper fonder behöver du inte bestämma dig för hur många andelar av fonden du vill köpa. Det finns inga regler för hur många delar en fond ska vara uppdelad i, så antalet fondandelar har egentligen inte så stor betydelse.

Istället väljer du en summa du vill köpa för. Vill du köpa för 10 000 kronor får du alltså så många fondandelar som de pengarna räcker till, baserat på fondens NAV-kurs den dagen du handlar.