Vad är en NAV-kurs?
NAV är en engelsk förkortning som står för Net Asset Value. På svenska kallas det för nettoandelsvärde, och är enkelt förklarat det aktuella marknadsvärdet för en fondandel.
Till skillnad från när du handlar med aktier finns det vid fondhandel ingen köp- eller säljkurs. Istället finns en NAV-kurs, som även ibland kallas för fondkurs eller andelskurs, som beräknas varje gång en fond handlas.
Hur räknar man ut en fonds NAV-kurs?
Eftersom en fond innehåller flera aktier, räntor eller obligationer, är det dessa värdepappers sammanlagda värde som utgör fondens kurs.
NAV-kursen räknas ut genom att lägga ihop alla fondens tillgångar, och dra av eventuella avgifter, som till exempel förvaltningsavgiften. Summan du då får fram kallas för fondförmögenhet. Den delar du med antalet fondandelar fonden har, och då får du fram NAV-kursen.
Ekvationen blir då alltså: fondförmögenhet / fondandelar = fondens NAV-kurs.