Vad är NAV-kurs, fondens andelskurs?

NAV är en engelsk förkortning som står för Net Asset Value. På svenska kallas det för nettoandelsvärde, och är enkelt förklarat det aktuella marknadsvärdet för en fondandel.

Hur räknar man ut en fonds kurs?

Eftersom en fond innehåller flera aktier, räntor eller obligationer, är det dessa värdepappers sammanlagda värde som utgör basen för fondens kurs.

Fondkursen räknas ut genom att lägga ihop alla fondens tillgångar, och dra av eventuella avgifter, som till exempel förvaltningsavgiften. Summan du då får fram kallas för fondförmögenhet. Den delar du med antalet fondandelar fonden har, och då får du fram värdet per andel vilket alltså är fondkursen.

Ekvationen blir då: fondförmögenhet / fondandelar = fondens kurs.

När sätts fondkurserna?

Fonder som inte handlas på börsen köps eller säljs alltid till okänd kurs. Det innebär att du, till skillnad från vid aktiehandel, inte får se fondens kurs i realtid. Priset sätts istället oftast en gång om dagen, men den exakta tiden kan variera mellan olika fonder och fondbolag. 

De flesta av våra fonder har bryttidpunkt klockan 15:30, vilket innebär att en köp- eller säljorder måste läggas före denna tid. Efter bryttiden beräknas fondens kurs och orden genomförs senare samma dag. Läggs ordern efter klockan 15:30 kommer ordern att avräknas till nästa bankdags andelsvärde.

Vad påverkar en fonds kurs?

Eftersom en fond innehåller flera olika värdepapper är det hur dessa presterar som påverkar fondens kurs. Om fondens tillgångar sjunker eller stiger i värde, kommer det påverka fondförmögenheten.

Blir fondförmögenheten större, stiger även fondens kurs, eftersom det är fondförmögenheten delat med fondandelarna som sätter kursen. 

Hur många fondandelar får jag när jag köper?

När du köper fonder behöver du inte bestämma dig för hur många andelar av fonden du vill köpa. Det finns inga regler för hur många delar en fond ska vara uppdelad i, så antalet fondandelar har egentligen inte så stor betydelse.

Istället väljer du en summa du vill köpa för. Vill du köpa för 10 000 kronor får du alltså så många fondandelar som de pengarna räcker till, baserat på fondens NAV-kurs den dagen du handlar.

Vanliga frågor om NAV-kurs

Frågor och svar

Se fler frågor och svar om fonder

Kontakta oss