Upplupen ränta och pris

När du köper ett fasträntebevis betalar du dels det pris du ser på börsen, dels en så kallad upplupen ränta. Hur stor den upplupna räntan är beror dels på hur många dagar som passerat sedan den förra ränteutbetalningen, dels på hur stor ränteutbetalningen är.

Det innebär att ju närmare en ränteutbetalning som ett fasträntebevis handlas, desto större blir den upplupna räntan. Samtidigt gäller det omvända. Om du säljer ett fasträntebevis får du både det pris du ser i kurslistan och den upplupna räntan.

Fasträntebevisets pris på börsen, exempel

Exempel 1: Fasträntebevisets pris på börsen är 95,20 procent. Ett fasträntebevis kostar alltså 9.520 kronor. Om ingen kredithändelse inträffar under löptiden kommer du att få ut 10.000 kronor per fasträntebevis på återbetalningsdagen. Detta innebär att du förutom ränteutbetalningarna även gjort en kursvinst på fasträntebeviset och således blir din avkastning högre än räntan.

Exempel 2: Fastäntebevisets pris på börsen är 102,10 procent. Ett fasträntebevis kostar alltså 10.210 kronor. Om ingen kredithändelse inträffar under löptiden kommer du att få ut 10.000 kronor per fasträntebevis på återbetalningsdagen. Detta innebär att du kommer att göra en kursförlust på fasträntebeviset och således blir din avkastning lägre än räntan.

En portfölj av fasträntebevis minskar risken

En generell rekommendation är att placera i flera olika fasträntebevis. På så vis lägger du inte alla ägg i samma korg utan sprider riskerna på flera bolag.

Kostnader

När du handlar fasträntebevis betalar du vanligt courtage till din bank eller mäklare, på samma
sätt som när du handlar aktier. Det finns också en administrationsavgift, som är 0,6 procent per år. Administrationsavgiften, som tas ut i samband med att fasträntebeviset ges ut, påverkar inte de fastställda ränteutbetalningarna. Du som placerar pengar i exempelvis FRB AVON N kommer alltså få en ränteutbetalning på 4,9 procent under hela löptiden, under förutsättning att det inte inträffar någon kredithändelse i Avon eller i Nordea. Det tillkommer inga löpande avgifter eller avgifter vid återbetalning. Fasträntebevis kan marknadsföras eller förmedlas av en extern part.
För denna marknadsföring eller förmedling kan Nordea komma att erlägga en ersättning till den externa parten, beräknat på nominellt belopp. Ersättningen ingår i den ovan nämnda administrationsavgiften.

Beskattning

Fastäntebevis beskattas som fordringsrätter, det vill säga på samma sätt som räntor (marknadsnoterade obligationer). Detta är endast allmän information. Om du vill ha rådgivning eller veta mer om vilka skatteregler som gäller rekommenderar vi att du kontaktar en skatterådgivare eller revisor.

Våra fasträntebevis Mer fakta Så handlar du fasträntebevis Priser och villkor Våra fasträntebevis

Informationen är fördröjd med 15 minuter och levereras av Millistream Market Data AB
*Den beräknade årsavkastningen baseras på fasträntebevisets kurs och den fasta årliga räntan enligt (100 % - Säljkurs i procent)/Antal år till förfall + fast årlig ränta.
**Den fasta årliga räntan är baserad på det nominella beloppet, 10 000 kr per fasträntebevis.
***S&P:s rating per den 26 juli 2016. Fasträntebevisen har ingen rating utan ratingen representerar kvaliteten på det underliggande bolaget/indexet.

NASDAQ Terms & Conditions (pdf, 245 KB)Öppnas i nytt fönster 

Mer fakta

Så här fungerar våra fasträntebevis

Så här fungerar ett fasträntebevis

Fasträntebevis ger en fast ränta, som utbetalas kvartalsvis och är kopplade till kreditrisken i ett underliggande bolag.

Så här kan avkastningen bli

Så här beräknas avkastningen

Ränteutbetalningarna i ett fasträntebevis är beroende av om det inträffar en så kallad kredithändelse i det bolag som fasträntebeviset är kopplat till.

Fasträntebevis och företagsobligation

Skillnaden mellan fasträntebevis och företagsobligation

Ett fasträntebevis fungerar på nästan samma sätt som en företagsobligation, men de skiljer sig åt på några punkter.

Upplupen ränta och pris

Det här får du betala när du köper ett fasträntebevis

När du köper fasträntebevis betalar du både fasteräntebevisets pris och en upplupen ränta.

Viktigt att veta om fasträntebevis

De viktigaste riskerna med fasträntebevis

Vi har sammanfattat de viktigaste riskerna med fasträntebevis. Här kan du läsa mer om dessa.

Så handlar du fasträntebevis

Så här handlar du fasträntebevis direkt

I Internetbanken:

Logga in i InternetbankenÖppnas i nytt fönster

Hos Avanza:

Klicka på länken för att se våra fasträntebevis och köpa dessa hos Avanza.seÖppnas i nytt fönster

Hos Nordnet:

Klicka på länken för att se våra fasträntebevis och köpa dessa hos Nordnet.seÖppnas i nytt fönster

Så handlar du som företagskund räntebevis direkt

För att placera i fasträntebevis direkt i din Internetbank behöver du ha tecknat avtal om Aktiehandel ClassicÖppnas i nytt fönster eller Aktiehandel TraderÖppnas i nytt fönster.

  1. Logga in i din Internetbank

  2. Välj på Aktier

  3. Välj på Handla och placera

  4. Skriv in en del av börskoden eller isin i fältet Namn (exempelvis "FRB AVON")

  5. Klicka på sök

Priser och villkor

Priser och villkor

Priset är normalt 10 000 kronor per fasträntebevis. När du köper ett fasträntebevis betalar du ett courtage.

Nedan finner du en broschyr om fasträntebevis. Det fullständiga prospektet, som du förutsätts ta del av innan du köper fasträntebevis, utgörs dels av Grundprospektet för Nordeas EMTN-program för strukturerade placeringar, med tillägg, dels av Slutliga Villkor för respektive fasträntebevis.

Länkar till respektive fasträntebevis villkor finns på respektive produktsida (länk i tabellen under "Våra fasträntebevis").