CAP (räntetak)/FLOOR (räntegolv)

Skydda företaget mot ränteförändringar

En CAP kan ses som en ränteförsäkring som utfaller om marknadsräntan på fixingdagen överstiger den avtalade räntenivån på räntetaket. För denna försäkring betalar köparen en premie.

Ett FLOOR kan ses som en ränteförsäkring mot sjunkande räntor, där en lägsta räntenivå anges. För denna försäkring betalar köparen en premie.

Företagets fördelar med CAP/FLOOR:

• För låntagare som antingen har kort eller rörlig räntebindning kan en CAP vara ett alternativ för att försäkra sig mot stigande räntor.
• För att skydda avkastningen på en placering kan man köpa ett FLOOR och därmed bestämma en lägsta nivå för räntan.